Содержание
Суточный объем торгов значительно снижается с лета 2020 года, составляет примерно треть от маркет кэпа. В начале 2020 достигал пиковых значений по объему торгов, превосходя размер своей капитализации в 10 раз. Предоставляет регулярные отчёты и прозрачно регулируется. Представляет собой токен стандарта ERC20 на блокчейне Ethereum. Позже был выпущен TrueUSD на Binance Chain для торговли на Binance DEX. TrustToken стремится к поддержке атомарного свопа между двумя версиями токенов.
Технически реализован как Эфириум токен на протоколе ERC20. Планируется размещение на других блокчейнах по мере роста. В начале 2019 года Tether сообщили, что теперь будут обеспечены не только долларом США, но и активами в виде доходных процентов с кредитования.
Пользователи используют страховки для минимизации рисков. Поэтому применять для этой цели высоковолатильный ETH неправильно. Необходимо фиксировать суммы страховых выплат в твердой валюте. В этом отношении USDT идеально подходит для решения задачи. Таким образом стейблкоины могут стать важным компонентом, который приведет к значительно более широкому применению электронных валют.
Долгое время UST был крупнейшим алгоритмическим стейблкоином, однако весной 2022 года в результате череды событий потерял привязку к доллару, после чего весь проект фактически прекратил существование. Способ удержания цены — или только резервы (относится в основном к централизованным проектам), или резервы и алгоритм (такой подход используется в алгоритмических стейблкоинах). Падению предшествовал рост стейблкоина до $1.0100 в ноябре 2021 года на фоне обновления биткоином и многими другими лидерами крипторынка по капитализации абсолютных максимумов.
В чем преимущества и недостатки централизованных стейблкоинов?
В то время как большинство стейблкоинов обеспечены резервами, алгоритмические стейблкоины используют математику и механизмы стимулирования, чтобы обеспечить свою фиатную привязку. Стейблкойны устраняют разрыв между фиатной валютой и криптовалютой, особенно для людей, которые плохо знакомы с технологией блокчейн. Они предоставляют альтернативу, которую легче усвоить, делая концепцию цифровых активов более понятной. В то время как заем, деноминированный в стейблкоинах, так же предсказуем, как и фиатная валюта, к которой он привязан. Как отмечает Хилл, эта модель бизнеса была опробована в широком масштабе компанией PayPal, которая поначалу пыталась избежать каких-либо сборов, связанных с транзакциями — и в этом не преуспела.
Она может быть обеспеченной и необеспеченной, как указано выше в перечислении типов стейблкоинов. Да, регуляторами стейблкоинов могут выступать государственные организации, более того, они очень часто становятся эмитентами такого рода монет. Это своеобразный способ отслеживания изменений в индустрии и попытка контроля над одним из ее сегментов.
Легко и быстро переводить активы
Tether считают «валютной-убежищем» на криптовалютном рынке. Однако споры о справедливом курсе BTC ведутся до сих пор. То есть, она формируется, исходя из показателей спроса и предложения. Стейблкоины создавались в качестве антиволатильных инструментов, повторяющих или копирующих курс фиатных валют. Без полностью обеспеченного резерва стабильная монета была бы не чем иным, как фиатной валютой, которая поддерживается только доверием и верой в правительство, которое ее выпускает. Стейблкоины идеально подходят для этой цели и, вероятно, будут продолжать делать это в обозримом будущем.
Суммарная капитализация этих коинов достигает сотен миллиардов долларов. Здесь придется либо обучиться программированию, либо нанять специалиста, который сможет разработать техническую составляющую монеты. Тут же понадобится обратить внимание на системный дизайн, то есть то, как пользователь будет взаимодействовать с вашей монетой, на сайт и приложение. На следующем мини-этапе понадобится разработать смарт-контракты, запустить ноды на блокчейн-платформе, где монета будет хоститься, и запустить монету в тестовой сети. Легче всего это сделать в «эфире» — тестовых сетей предостаточно.
В настоящее время USDT находится в ТОП-10 криптовалют по объемам ежедневных торгов. Мир криптовалют быстро растет и развивается благодаря новым, более разумным и безопасным решениям финансовых проблем в Интернете. Стейблкоины являются прекрасным примером, предлагая более быстрый, дешевый и легко проверяемый способ перемещения долларов США и обеспечивающий отличную защиту от нестабильности криптовалюты.
Большинство современных стейблкоинов работают на «эфире», но в последнее время разработчики часто обращаются к EOS, называя эту систему «будущим стейблкоинов». С течением времени увеличение распространения криптографии приведет к более инновационным вариантам использования стейблкоинов, подобных этому. Привлечение следующего миллиарда пользователей к Web 3.0 станет возможным только за счет упрощения его сложных инструментов и процессов.
Что такое стейблкоин и принципы его работы
Никто не может назвать причину такого резкого обвала перспективного токена, однако некоторые аналитики и ресурс Investing.com считают, что виной всему мошеннические махинации крупных игроков на рынке. По их версии последние школа трейдинга создали ситуацию, которая дестабилизировала алгоритмы UST и, следовательно, курс. Он имеет большой стартовый залог, ведет себя стабильно, но эффективность актива существенно ниже, чем у централизованных аналогов.
- Тестируем приложение, рассказываем об идеях Hooked и пробуем заработать токены.
- Так это или нет – покажет время, а доверять заработанные деньги администрации ресурса или нет – сегодня каждый решает сам.
- Суммарная рыночная капитализация стейблкоина TrueUSDT – 0,4 млрд.
- Суточный объем торгов значительно снижается с лета 2020 года, составляет примерно треть от маркет кэпа.
Пользователи конвертируют свои денежные авуары в стейблкоины, чтобы получить прибыль, которая значительно выше, чем у традиционных банков. Стейблкоины устраняют риск волатильности и позволяют производить выплаты по их фактической стоимости. Следовательно, неудивительно, что продавцы и даже такие компании, как Mastercard, теперь поддерживают расчеты по стейблкоинам.
Tether — влиятельный игрок, но это не ФРС США, а USDT не то же самое, что USD, поэтому инвесторы не могут быть полностью уверены в ликвидности токена. Его популярность обеспечивает топ-биржа Binance за счет снижения комиссий и других бонусов для держателей BUSD. Также это основной стейблкоин что такое стейблкоины всей экосистемы Binance Smart Chain. USDC — стейблкоин, за которым стоит конгломерат компаний Circle, включающий среди прочих биржу Coinbase и одного из крупнейших майнеров — Bitmain. Позиционирует себя как полностью прозрачный и надежный стейблкоин и является основным конкурентом USDT.
У DAI нет риска блокировок, но есть риск краха при очень сильном падении рынка (хотя токен живет уже очень долго и пережил разные этапы рынка). Между тем, корпорации также теперь прибегают к стейблкоинам, чтобы создавать простые цифровые платежи с низкими комиссиями. Помимо экспериментов Facebook с Diem, гигант розничной торговли Walmart также планирует запатентовать свой стейблкоин. «Walmart Coin» разработана как альтернатива для семей с низкими доходами, которым традиционные банковские услуги не по карману. USDC от Circle, еще один популярный стейблкоин, до недавнего времени был обеспечен деньгами и их эквивалентами только на 61%. Но недавно Circle объявила, что USDC будет на 100% обеспечена долларом США и казначейскими векселями.
Что такое стейблкоины?
Стейблкоины также являются предметом постоянного контроля со стороны регулирующих органов. Diem сейчас находится в разработке как стейблкоин с привязкой к доллару США, сталкиваясь с серьезными регуляторными помехами на каждом этапе своего пути. Одной из основных угроз для стейблокинов является проблема резервирования. Стоимость монеты всегда должна быть равна величине базового актива, например, $1.
Они используют алгоритмы модуляции предложения, которое зависит от рыночного спроса, от того, насколько инвесторы продвигают цены на монеты. Как следует из названия, эти стейблкоины обеспечены традиционной фиатной валютой (например, долларами США или евро). Операторы стейблкоинов являются организациями, зарегистрированными в крупной юрисдикции.
Зачем нужны стейблкоины?
Они, как понятно по названию и любой акции стейблкоина, стабильные, они не настолько подвержены волатильности криптовалютного рынка, как тот же биткоин. С одной стороны, централизованные стейблкоины весьма устойчивы, так как их цена на 100% обеспечена активами с низкой волатильностью. Кроме того, они ликвидны, то есть доступны практически на любой платформе по торговле криптовалютами.
Чего боятся некоторые регуляторы?
Теперь вы можете купить актив, стоимость которого будет изменяться в соответствии с курсом биткоина в сети Ethereum. Фактически это не считается покупкой «битка» напрямую, поэтому вы не попадаете под угрозу волатильности крипторынка, благодаря чему монета очень популярна у инвесторов. Пользователи имеют право знать, как и чем обеспечен стейблкоин. Если в процессе задействуются активы из физического мира (ресурсы, металлы, ценные бумаги), то стоимость коинов не обязательно будет равна 1$ или стабильна. Колебания золота, например, будут синхронны с ценой его криптовалюты-стейблкоина. А обеспечение монеты соразмерным количеством золота должно проверяться финансовыми надзорными органами.
Скорее всего, инциденты, подобные обесцениванию UST, лишь ускорят введение более жесткого регулирования в отношении стейблкоинов. Также популярные стейблкоины являются универсальной единицей обмена и хранения капитала среди криптоинвесторов и трейдеров. Ими проще торговать в парах с другими криптовалютами, нежели с фиатными валютами.
Если стейблкоин ничем не обеспечен, он обладает максимальной волатильностью, т.е. При этом такой инструмент обладает наибольшей децентрализацией. Эти деньги не связаны с залогом и другими обязательствами. Курс в данном случае контролируется смарт-контрактами, количеством выпущенных монет. На рынке, которому не чужда волатильность, стабильность зачастую является очень ценным и необходимым активом. Стейблкоины сочетают в себе стабильность традиционных активов с гибкостью цифровых.
Таким образом, можно с уверенностью заключить, что DeFi значительно увеличил популярность стейблкоинов. Помимо получения процентов, пользователи также могут занимать стейблкоины, используя свои криптовалюты в качестве залога. BUSD, или Binance USD, был создан совместно Binance и PAXOS. Binance, будучи крупнейшей криптобиржей в мире с большой базой пользователей, с годами упростила внедрение этой стабильной монеты. С точки зрения рыночной капитализации BUSD занимает четвертое место с долей рынка около 10%. Обеспечение фиатом – это простой и централизованный вариант.
